Os procedimentos 'Conheça seu cliente' são empregados por plataformas criptográficas para verificar a identidade de seus usuários. Aqui está o que é necessário para concluir um KYC de criptografia.
Principais conclusões:
O objetivo das diretrizes KYC é impedir que instituições financeiras e trocas de criptomoedas sejam usadas intencionalmente ou não por elementos criminosos para lavagem de dinheiro e outras atividades ilegais.
O KYC ajuda as plataformas criptográficas a estabelecer a identidade de um usuário, geralmente exigindo informações de identificação (nome legal completo por meio de uma identificação emitida pelo governo, como passaporte, carteira de motorista ou outras formas semelhantes de identificação).
O que é 'Conheça seu cliente' (KYC) na indústria criptográfica?
Os padrões 'Know Your Customer' (KYC) são projetados para proteger provedores de serviços financeiros, como trocas de criptomoedas, contra fraudes e outras atividades ilegais, como lavagem de dinheiro. Envolve várias etapas para estabelecer as credenciais dos usuários, exigindo prova de identidade, como uma identidade ou licença emitida pelo governo; ou outra documentação, como passaporte, comprovante de endereço ou autenticação biométrica, como reconhecimento facial ou verificação de impressão digital.
Os programas KYC são projetados para que empresas e bolsas entendam quem são seus clientes e usuários e os riscos que eles podem representar. Para conter as atividades ilegais no setor financeiro, os governos e os bancos centrais vêm adaptando suas políticas KYC globalmente, criando novos regulamentos ou estendendo os existentes para cobrir todo o ecossistema financeiro. No entanto, esses requisitos KYC podem variar em diferentes países - inclusive na União Europeia.
À medida que o setor de criptomoedas cresce, os reguladores financeiros globais e nacionais estão pressionando mais as exchanges que oferecem serviços de ativos digitais para cumprir as mesmas regras que regulam os bancos tradicionais, pois medidas adequadas de KYC ajudam a impedir o uso ilegal de criptomoedas.
A importância do KYC para a indústria cripto
Em 1970, os EUA aprovaram a Lei de Sigilo Bancário (BSA) para ajudar na proteção contra lavagem de dinheiro, evasão fiscal ou outras atividades criminosas. Ele exige que as instituições financeiras mantenham registros de compras em dinheiro, arquivem relatórios de transações em dinheiro e denunciem atividades suspeitas. Eventualmente, os padrões KYC evoluiriam a partir disso, especialmente quando a Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) foi formada em abril de 1990.
O FinCEN, uma autoridade reguladora do Departamento do Tesouro dos EUA responsável por monitorar os regulamentos de KYC e anti-lavagem de dinheiro (AML), foi criado para apoiar a aplicação da lei local, estadual, federal e internacional, reunindo e analisando informações sobre transações financeiras para combater atividades de crime financeiro doméstico e internacional abrangidas pela BSA.
O FinCEN exige que as instituições financeiras cumpram os padrões do KYC, um componente do AML, para evitar atividades ilegais. Esses processos KYC são empregados por empresas de todos os tamanhos, mas não se limitam apenas a bancos - seguradoras, credores, fintech, revendedores de ativos digitais e até mesmo organizações sem fins lucrativos exigem que os clientes forneçam informações detalhadas para garantir que seus clientes ou usuários propostos sejam quem eles afirmam ser.
No final de 2020, o FinCEN propôs que os participantes do mercado de criptomoedas e ativos digitais enviassem, mantivessem e verificassem as identidades dos clientes, classificando certas criptomoedas como instrumentos monetários; assim, sujeitando-os aos requisitos KYC.
Os usuários podem comprar criptomoedas sem KYC?
Aplicativos descentralizados, incluindo trocas descentralizadas (DEXs), não são obrigados a executar KYC em seus usuários de acordo com as leis existentes na maioria dos países porque esses protocolos não são considerados intermediários financeiros ou contrapartes. Em um DEX, os usuários negociam diretamente uns com os outros (ponto a ponto), aproveitando contratos inteligentes. No entanto, a compra de cripto requer o uso de fundos de uma bolsa centralizada (CEX) ou conta bancária - ambas exigem procedimentos KYC.
Como funciona o KYC
O processo KYC começa pedindo aos clientes que forneçam uma série de informações básicas, que podem incluir o nome do usuário, data de nascimento e endereço (entre outros dados pertinentes e verificáveis), que são complementadas com documentação emitida pelo governo. Uma vez iniciado o processo KYC, as instituições financeiras cruzam as informações de um usuário, geralmente envolvendo um ou todos os seguintes processos:
Estabelecendo a identidade de um usuário.
Compreender e verificar as atividades do usuário e a legitimidade de sua(s) fonte(s) de fundos.
Estabelecer um perfil de risco para o cliente com base nos principais fatores AML, como suas atividades e localização.
Como concluir o KYC para o aplicativo Crypto.com
Para o aplicativo Crypto.com, o processo de registro requer:
Nome legal completo
Foto do documento de identidade emitido pelo governo
Selfie
Para obter detalhes completos sobre o processo KYC da Crypto.com, visite a página de informações de verificação da Central de Ajuda.
Para criar uma conta Crypto.com, baixe o aplicativo Crypto.com no Google Play ou na Apple Store. Abra o aplicativo e comece inserindo um e-mail viável e escolhendo uma senha. Depois disso, os usuários precisam vincular um método de pagamento, como uma conta bancária.
Aqueles que vincularem uma conta bancária nos Estados Unidos serão solicitados a inserir os detalhes do KYC para verificar sua identidade, incluindo nome, informações de contato e número do Seguro Social. Usuários totalmente verificados podem depositar fundos e fazer saques até os limites diários e mensais do Crypto.com.
Todo o processo de abertura de conta, incluindo KYC, é tratado exclusivamente por meio do aplicativo Crypto.com, e qualquer informação necessária não deve ser enviada por e-mail ou pelo chat do aplicativo.
Como concluir o KYC para a troca Crypto.com
A conformidade é uma das principais áreas de competência da Crypto.com. Assim, os usuários que desejam fazer transações no Crypto.com Exchange são obrigados a fornecer informações pertinentes para o processo de verificação KYC. Para o Crypto.com Exchange, o processo de registro requer:
Primeiro e último nome
Nacionalidade
Data de nascimento
E-mail
Número de celular para receber uma senha única (OTP)
submissão de ID
foto
O processo pode levar de algumas horas a alguns dias úteis para verificação, dependendo de fatores como a qualidade das fotos.
As etapas a seguir ajudarão os usuários no processo de verificação mais rapidamente:
Nome Legal Completo: Certifique-se de que o nome é o mesmo que consta no documento fornecido. Se o documento usar abreviaturas ou iniciais, use nomes completos. Certifique-se de que não há erros ortográficos.
Tire uma boa foto de identificação: tire a foto da identidade em um ambiente bem iluminado. Certifique-se de que todos os quatro cantos do documento estejam visíveis e que não haja reflexos. Limpe a lente, segure o telefone com firmeza e posicione a câmera de forma que a moldura da foto toque as bordas do documento — quando isso acontecer, a foto será tirada automaticamente. Após a captura da imagem, certifique-se de que as informações estejam legíveis. Se não tiver certeza da qualidade, tire novamente a foto antes de enviá-la.
Tire uma boa selfie: ao tirar uma selfie, segure a câmera com firmeza e siga o ponto verde sem mover a cabeça. Tente ficar parado o máximo possível.
Conclusão — Por que KYC é necessário para plataformas criptográficas
Os requisitos KYC destinam-se a proteger uma empresa de atividades ilegais intencionais ou não intencionais. Com maior conformidade com KYC, a imagem pública geral da criptomoeda pode se beneficiar de padrões regulamentados, incentivando uma adoção mais ampla em todo o mundo. Por esse motivo, o Crypto.com possui padrões de conformidade líderes do setor para ajudar a garantir que os usuários possam aproveitar tudo o que o espaço criptográfico oferece - um cenário em que todos saem ganhando.
Devida diligência e faça sua própria pesquisa
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